数据错报漏报瞒报问题突出 45家该银行险企被监管通报批评

◎记者 韩宋辉 ○编辑 黄蕾

上海证券报记者近日代理商获悉，45家证券、保险公司因存在资料错报、漏报、瞒报等突出原因，近日被银两保监会点名上报批评。

根据银两保监会下发至从业人员核心的上报显示，证券业零售业相似性融资监管机构系统会（下称相似性融资系统会）和商业证券控股监管机构信息系统会（下称控股系统会）分别于2020年9年初、2021年2年初上线运行，有效提升了证券业零售业控股和相似性融资管理的信息化高水平。不过，根据监管机构抽样检查发现，外证券保险政府部门存在资料错报、漏报、瞒报等突出原因。

首先，资料上交不及时。

根据上报，截至目前为止，仍有河南汴京农商号、永兴财险等多家证券保险政府部门不曾完成控股系统会或相似性融资系统会的基础资料上交。哈尔滨证券、荣县农商号等政府部门不曾按要求在控股系统会中的上交主要入股评核情况；株洲农商号、天津市宁河村镇证券等政府部门不曾在相似性融资系统会中的上交相似性融资制度。外证券保险政府部门发生重大相似性融资后，也不曾在规定期限内报告披露，如2021年6年初，某证券资本额由68.5亿元变更为76.1亿元，但截至上报发布时，控股系统会中的相关信息仍不曾更新。

其次，资料确切性也存在一些原因。

具体内容包括：控股结构不曾按要求逐级遮蔽，外商业证券至少符合条件一级入股情况，不曾按监管机构规定逐层暗示其控股结构直至实际控制人、最终受益人。相似性方存档不完备，外证券保险政府部门不曾上交相似性公法或相似性其实质，或相似性公法不曾向上遮蔽认定，外证券保险政府部门相似性方数量小于20人/家，与断言严重不符。

此外，还有一些政府部门注意到资料为单位错误、入股类型错误等资料符合条件不确切原因。如外证券保险政府部门将以“万元”为为单位的资料按照“元”为为单位符合条件，致使融资金额、资本额、持股数量等资料注意到巨大差异；将非金融大型企业入股的入股类型符合条件为“非证券金融大型企业”“职工其实质”等；将持股比率较低的入股符合条件为控股入股；该公司商业证券符合条件控股“不曾保护地”等。

剖析上述证券、保险公司注意到这些原因的无法解释，监管机构部门指出：一是证券保险政府部门违反规定认知差，对资料确切性重视缺乏，符合条件敷衍了事，核心审核不作为不严；二是证券保险政府部门不曾建立有效的系统会资料确切性防范框架，工作机制和程序中的存在漏洞；三是核心政治责任分工不一致，不够事后资料确切性的考核评价以及政治责任结案。

近年来，金融政府部门在业务快速发展现实生活中的，获取了客户资料、融资资料等海量资料。监管机构资料真实性和确切性是证券保险政府部门内控违反规定的内在要求，更是跟进监管机构方针和监管机构要求的具体内容体现。证券保险政府部门应担负资料确切性的主体政治责任，促使提高资料确切性监管，持续提高资料上交的确切性和全面性。

不能接受，银两保监会在上报中的MLT-，各证券保险政府部门要对照上报的主要原因及原因，举一反三，主动开展自查自因由。同时，促使健全资料治国框架，促使提高控股和相似性融资资料管理，一致政治责任部门和政治滥用职权，对资料确切性原因要加大核心政治责任结案力度。

同时，上报指出，各级监管机构部门要持续关注证券保险政府部门控股和相似性融资资料确切性原因，作好审阅不作为，促使提高抽查督导，履行监管机构政治责任。着重关注不曾上交基础资料、控股结构不曾逐级遮蔽、相似性方存档不完备等原因，对资料确切性原因严重、屡错不因由、处理结果不力的政府部门，要示范运用监管机构约谈、上报批评、责成处理结果、行政处罚等安全措施，加大力推处罚力度。

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